Vay tiền là một giao dịch dân sự tương đối phổ biến trong xã hội. Trong giao dịch này, các bên có thể tính lãi suất tiền vay theo thời gian hoặc không tính.
Trên thực tế, giao dịch vay tiền thường có lãi suất. Lãi suất vay khi vượt quá mức cho phép của pháp luật có thể dẫn đến thỏa thuận về lãi suất vô hiệu một phần hoặc có thể thuộc trường hợp phạm tội – tội cho vay nặng lãi. Vậy, dấu hiệu của tội cho vay nặng lãi là gì ? Mức phạt đối với người phạm tội này ra sao? Hãy cùng tìm hiểu nhé!
Tội cho vay nặng lãi được quy định như thế nào?
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định trong Bộ luật hình sự như sau :
“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”
Những dấu hiệu nhận biết của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự :
– Dấu hiệu khách thể của tội phạm:
Xâm phạm các quan hệ được pháp luật hình sự bảo vệ trong lĩnh vực thuế, tài chính, ngân hàng, bảo hiểm; Xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nước. Cụ thể là trật tự trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ; Xâm phạm đến lợi ích của công dân.
– Dấu hiệu chủ thể của tội phạm (người phạm tội) :
Người phạm tội là người từ đủ 16 tuổi trở lên vì tội này không thuộc các tội mà tuổi chịu trách nhiệm hình sự có thể từ đủ 14 tuổi trở lên được liệt kê tại khoản 2 Điều 12 Bộ luật Hình sự năm 2015.
– Dấu hiệu khách quan của tội phạm :
Hành vi:
Cho vay với lãi suất trên 05 lần mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự. Hiện tại, mức lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự là 20%/năm/ tổng số tiền vay (Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015). Hành vi cho vay với lãi suất cao hơn 05 lần lãi suất cao nhất pháp luật cho phép bị coi là tội phạm nếu thỏa mãn một trong các dấu hiệu sau:
+ Thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên;
+ Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.
Hậu quả:
Hậu quả không phải là dấu hiệu bắt buộc của cấu thành tội phạm.
– Dấu hiệu lỗi của chủ thể :
Người thực hiện hành vi phạm tội có lỗi cố ý khi thực hiện hành vì.
Mức phạt đối với tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự :
– Bị phạt tiền từ 50.000.000 đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. (Người phạm tội theo quy định tại Khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự)
– Bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. (Người phạm tội theo quy định tại Khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự)
– Hình phạt bổ sung: Ngoài hình phạt chính nêu trên, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 đến 05 năm.
Liên hệ đội ngũ Luật sư giỏi – Luật sư Bến Cát để được hỗ trợ!
